Racheter mon contrat d’assurance vie, est-ce le meilleur choix ?

Afin de financer un projet ou de faire face à un imprévu, vous envisagez d’utiliser le capital mis de côté sur votre contrat d’assurance vie en le rachetant en totalité ou partiellement.

Avant de réaliser une telle opération, évaluez les conséquences du rachat en termes de fiscalité et pensez aussi à étudier les solutions alternatives pouvant répondre à votre besoin de trésorerie.

La Caisse d'Epargne  propose des solutions à vos besoin de trésorerie ou de financement pour…
... faire face à un imprévu

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Quels sont les impacts fiscaux d’un rachat sur un contrat d’assurance vie ?

Le rachat total de votre contrat d’assurance vie met fin à votre contrat et entraîne la perte de l’antériorité fiscale de celui-ci et des avantages qui lui sont attachés.
D’autres solutions peuvent être apportées. Afin de déterminer le meilleur choix en fonction de votre contrat d’assurance et de votre situation familiale, nous vous proposons de rencontrer votre conseiller.

Pour voir la fiscalité appliquée aux particuliers lors d’un rachat ou de l’arrivée au terme d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation souscrit à compter du 01/01/1990 (hors contrats à primes périodiques, PERP, PEP, PEA, DSK et Madelin) télécharger le document d'information.
Fiscalité en vigueur au 01/01/2019 (pour les particuliers fiscalement domiciliés en France).

Les produits sont exonérés de fiscalité en cas de rachat lié à certains évènements. Pour plus d’informations, nous vous proposons de rencontrer votre conseiller.

Pour gagner du temps lors de votre rendez-vous, pensez à vous munir de :
  • Numéro du/des contrats ;
  • Votre pièce d'identité (carte nationale d'identité ou passeport ou carte de séjour) en cours de validité ;
  • Relevé d'identité bancaire (RIB, RICE) à votre nom ;
  • Un justificatif de domicile récent (de moins de 6 mois : facture d'électricité, gaz, eau, téléphone fixe; échéanciers (impôt sur le revenu, EDF, Engie); avis de taxe d'habitation...) ;
  • Dans le cadre de la prévention du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme, vous aurez également une fiche de renseignement à remplir.Téléchargez la fiche de renseignement

BESOIN DE CONSEILS ?

Votre conseiller se tient à votre disposition pour vous apporter le meilleur conseil en fonction de votre situation.

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J'ai un contrat d'assurance vie, quel est le délai de traitement d'un rachat ?
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